Бывший руководитель «Русторгбанка» Игорь Сафонов получил 8 лет за растрату 4 млрд рублей

02.02.2023 09:45

Приговором Хамовнического районного суда Москвы экс-руководитель «Русского торгового банка» Игорь Сафонов на 8 лет отправится в колонию общего режима. Его признали виновным в хищении более 4,6 миллиарда рублей средств заёмщиков. Кроме Сафонова по делу проходили ещё четверо топ-менеджеров банка, но на нару пока отправился только он один. Предыстория «денежного» судебного процесса в нашем материале.

Следствие по делу экс-руководителя Коммерческого банка «Русский торговый банк» (РТБК) длилось более 2 лет, и установило, что в апреле 2018 года Сафонов заключил договор о покупке банком неликвидных ценных бумаг стоимостью более 2,5 миллиарда рублей. Кроме этого, банк выдал кредиты более чем на 1,3 миллиарда подконтрольным индивидуальным предпринимателям и приобрёл право требования по кредитным обязательствам юридических лиц – заёмщиков банка для вывода из его активов 816 миллионов рублей.

Эти операции не ускользнули от всевидящего взора Центрального банка России. 20 апреля 2018 года Центробанк отозвал лицензию у РТБК, в связи с тем, что бизнес-модель банка «носила высокорискованный характер и была ориентирована на кредитование экономически связанных, а также технических компаний». Кроме того, банк подавал ЦБ недостоверную отчетность, скрывая признаки банкротства. По этому поводу в отношении РТБК три раза вводились ограничения на привлечения вкладов, но безрезультатно.

В итоге Агентство по страхованию вкладов (АСВ) по требованию ЦБ подало иск в Арбитражный суд города Москвы о признании «Русского торгового банка» банкротом. 15 августа 2018 года суд признал РТБК банкротом. В банке ввели процедуру конкурсного управления.

РТБК заявил о себе в конце 1993 года как Специальный инвестиционный банк (Специнвестбанк). В мае 1994 года он получает лицензию.До 1997 года организация занималась не очень масштабным индивидуальным и доверительным кредитованием клиентов. В 2005 году банк вошел в систему страхования вкладов.

Среди учредителей РТБК можно видеть две компании, зарегистрированные на Кипре: ООО «Одева Менеджмент лимитед» и ООО «ТаиллесКонсалтанслимитед». Обе компании владели по 9,66% долей в капитале РТБК (по 51 миллиону рублей). Не для вывода ли средств из банка эти два ООО ввели в состав учредителей?

Собственно, «Русским торговым банком» «Специнвестбанк» стал в 2010 году после покупки его Сергеем Ивановым – президентом Русского банка развития, который в 2010 году переименовали в «Открытие». В интервью для портала Банки.ру Сергей Иванов сказал, что небольшой «Специнвестбанк» нужен был им не как готовый бизнес, а как официальная банковская «оболочка» для получения лицензии. С тех пор в РТБК начался прилив капитала от акционеров.

Как сообщал портал Правда.ру Сергей Иванов был связан с канадской компанией BC Investment LTD с регистрацией на Кипре. С этой же компанией и лично с Сергеем Ивановым был связан и известный функционер рынка так называемого «гринмейла» Александр Клячин.

Гринмейл: корпоративный шантаж, цель которого заключается в принуждении организации или главных держателей акций скупить их по завышенной стоимости по отношению к текущему рыночному курсу

Как раз после Иванова руководить «Русским торговым банком» стал Игорь Сафонов. Видимо, «хорошие» преподаватели были у попавшего за решётку экс-банкира. Вспомним формулировку из судебного дела: «банк выдал кредиты более чем на 1,3 миллиарда подконтрольным индивидуальным предпринимателям».Не давили ли на предпринимателей по поводу «необходимости» взять кредиты на нужные суммы, создавая проблемы по финансовым взаимоотношениям?

Тучи над банком начали сгущаться ещё в апреле 2017 года после опубликования рейтинга RAEX («Эксперт РА»).Рейтинговое агентство оценивает рейтинг банка как «В+». Буквально это значит: «Низкий уровень кредитоспособности/финансовой надежности/финансовой устойчивости по сравнению с другими объектами рейтинга в Российской Федерации<…> сохраняется возможность исполнения финансовых обязательств в срок и в полном объёме, однако при этом запас прочности ограничен. Способность выполнять обязательства является уязвимой в случае ухудшения экономической конъюнктуры».

Но эта оценка буквально сразу отзывается агентством. Одной из причиной стала убыточность банка в 2016 году из-за роста расходов по созданию резервов. Вторая причина: высокий уровень концентрации активных операций РТБК на объектах крупного кредитного риска. Третья: высокая зависимость банка от средств физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

А в 2018 году, как уже написано выше, на это обратил внимание и Центробанк. После лишения РБТК лицензии и признания его банкротом в сентябре заводят уголовное дело по факту хищения денежных средств банка. В мае 2019 к нему присоединяют уголовное дело по факту мошенничества, совершенного организованной группой либо в особо крупном размере (ч.4 статьи 159 УК РФ).

В конце июня 2020 года добавляется ещё одно дело по статьям: 160 УК РФ (присвоение или растрата, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному); и 201 УК РФ (злоупотребление полномочиями лицом, выполняющим управленческие функции в коммерческой или иной организации, своих полномочий вопреки законным интересам этой организации и в целях извлечения выгод и преимуществ для себя или других лиц либо нанесения вреда другим лицам).

До приговора Игорю Сафонову в Хамовническом суде в январе 2023 года, в ноябре 2022 года Арбитражный суд Москвы рассматривал дело о субсидиарной ответственности руководства «Русского торгового банка». Кроме Игоря Сафонова АСВ требовало привлечь к ней ещё четверых экс-топов банка. В их числе экс-председатель правления Людмила Сапегина, экс-члены правления Наталья Мартынова и Ольга Сучкова (Платицына), и бывший член наблюдательного совета РТБК Александр Аврутин, который, как и Сапегина, был также и совладельцем банка.

По определению суда, все из пятёрки топ-менеджеров участвовали в кредитовании «технических» заемщиков и приобретении портфеля ценных бумаг по завышенной стоимости. С их позволения также снимались залоги для обеспечения кредитов. Многим клиентам подсудимые снимали ссудные задолженности без реального погашения долга. Суд согласился с Агентством по обеспечению вкладов (АСВ) с тем, что банку был нанесен ущерб в размере более 4,9 миллиарда рублей.

Но АСВ подавал заявления на восьмерых (не считая Сафонова) руководителей банка. В этом случае задолженность могла бы вырасти до 7 миллиардов рублей. Но в отношении четверых ответчиков арбитражный суд решил, что они не могли влиять на решения банка и не могли получать выгоду от убыточных сделок.

Имущество четвёрки виновных арестовано, арестованы и их счета, «кроме сумм в размере прожиточного минимума на самого человека и его иждивенцев».О механизме возмещения выведенных из банка средств комментариев нет.

По факту получается, что за действия всех пятерых свободой ответил только Игорь Сафонов. Руководитель. С него и спрос?

Авторизуйтесь, чтобы получить возможность оставлять комментарии



Досье

«Преступная Россия» — одно из самых популярных российских изданий о преступности.  «Преступная Россия» публикует криминальные новости, касающиеся преступных авторитетов, сотрудников правоохранительных органов и чиновников. В среднем за три месяца аудитория crimerussia.info в России составила около 470 тыс. человек, а число просмотров страниц сайта превысило 1,8 млн, следует из статистики Liveinternet.

Во все времена, увы, преступность шла рука об руку с развитием общества – даже в самые незапамятные времена, даже тогда, когда никакого понятия о «преступности» еще и не существовало. Россия, конечно, не стала исключением, а, пожалуй, и наоборот, рухнула в эту скользкую яму, из которой до сих пор с трудом выбирается – все мы помним откровенно бандитские 90-ые, существенно повлиявшие на общественное мировоззрение. Поэтому  и криминал в России – чуть более важная и болезненная тема, чем в остальных государствах. Этот факт можно благополучно игнорировать и не замечать, но проще от этого не станет – так что если вы решили держать себя в курсе относительно того, что творится «за кулисами» дорогих кабинетов и больших дверей, то мы сейчас расскажем, где лучше всего это сделать.

Сайт «Преступная Россия» – это такое обширное СМИ о том, какой криминал происходит в нашей стране; издание часто цитируют и пересказывают, кроме того, работники портала нередко приносят эксклюзивы, которые потом наводят шороху в некоторых кругах.  Собственно, названия рубрик говорят за себя: есть «Коррупция», «Госструктуры», «Контрабанда», «Рейдерские захваты» и все в таком духе. Ни одна теневая сфера деятельности – обычных уголовников или высокопоставленных чиновников – не уйдет от внимания «Преступной России» и, соответственно, вашего.

Материалы на сайте, как правило, максимально разного характера: от обычных новостей до огромных эксклюзивных расследований, которые можно читать часами. Авторы явно сделали упор на всеобщий обхват, и каждый найдет для себя – можно бегло листать новости, а можно читать издание, как полноценную энциклопедию – пусть и посвященную не самой приятной отрасли. Из других интересных рубрик, которые зашиты в приложение – это «Громкие дела» и «Личности». Первое – целый альманах нашумевших преступлений, от самых известных и старых, до вполне себе неожиданных – но все равно в какой-то степени интересных. Второе – собственно, одна из причин регулярных блокировок сайта: в этом разделе вы можете прочитать относительно правдивую биографию многих известных чиновников, бизнесменов и политиков.

У многих, кто впервые слышит об изданиях такого рода, возникает логичный вопрос – а зачем вообще про такое читать? Зачем набивать себя негативом, которого и без того полно, стоит только высунуть голову из-под одеяла. Собственно, для этого и нужно – чтобы знать, что происходит на улицах и в кабинетах; чтобы знать правду, какой бы грустной она не была; чтобы, наконец, быть человеком – мы отличаемся от собратьев по животному миру преимущественно за счет желания развиваться и узнавать новое.

Читать все новости о криминале теперь можно на сайте Преступная Россиия crimerussia.info